Créez votre portefeuille entièrement personnalisé et optimisé en 3 étapes.
Constituer un portefeuille d'actifs financiers est complexe:
Quels actifs utiliser ? Comment pondérer chaque actif afin de maximiser le rapport rendement/risque de mon portefeuille ? Dans quelle enveloppe fiscale placer mes actifs ?
Grâce à Ploovers, vous pouvez en quelques clics vous constituez un portefeuille optimisé répondant à vos préférences.
Rechercher un fonds, un ETF ou une action
Exemple de sélections
Ces sélections ont pour but de montrer la performance de classes d'actifs plus que d'actifs en particulier. Ils permettent de calibrer la composition d'un portefeuille. Afin de permettre l'analyse des résultats sur une durée suffisante, nous augmentons la données historique des ETF en utilisant nos algorithmes d'augmentation de donnéees.
| Nom | Description | Catégorie | Nombre | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Les Basiques ETF | Une sélection d'ETF pour construire un portefeuille diversifié à moindre frais tout en adaptant l'allocation à mon risque. | etf (23.5%) actions (13.7%) vie-plus (9.8%) | Diversifié | 12 | |
| Univers Diversifié ETF | Un univers d'ETF pour construire un portefeuille très diversifié (Actions, Obligations, Matières Premières, ...) | etf (41.0%) actions (29.1%) obligations (10.3%) | Diversifié | 49 | |
| Sélection ETF Obligataires | Une sélection d'ETF pour construire un portefeuille obligataire diversifié, incluant des obligations européennes, américaines, gouvernementales, corporate, ... | obligations (40.0%) etf (40.0%) sfdr8 (10.0%) | Obligations | 12 | |
| Sélection ETF Actions | Une sélection d'ETF actions couvrant des zones géographiques ou des pays (Monde, USA, France, Europe, Emergents, ...) | etf (39.3%) actions (38.2%) small-mid-cap (4.5%) | Actions | 36 | |
| Sélection ETF Matières Premières | Une sélection d'ETF pour diversifier son portefeuille en matières premières (Or, Argent, Gold Miners, Diversifié Commodities) | etf (100.0%) | Matières Premières | 3 | |
| Sélection ETF Immobilier | Une sélection d'ETF ayant pour sous-jacents des foncières côtées en Europe, US et Diversifiées dans le Monde | immobilier (28.6%) europe (28.6%) etf (28.6%) | Immobilier | 2 | |
| Sélection ETF Tech | Une sélection d'ETF Tech (Nasdaq et Biotech US) afin de mesurer leur impact en termes de rendement/risque sur votre portefeuille | actions (50.0%) etf (50.0%) | Technologie | 2 | |
| Sélection ETF Small/Mid Cap | Une sélection ETF afin de diversifier son portefeuille sur des valeurs type PME | actions (33.3%) small-mid-cap (33.3%) etf (33.3%) | Small/Mid Cap | 3 | |
| PEA-PME | Construire un portefeuille personnalisé d'actions françaises éligibles au PEA-PME | actions (32.3%) single-stock (27.8%) fund (6.5%) | Investir PME | 85 |
Retrouvez l'ensemble de nos articles sur la meilleure manière d'investir en ETF
En particulier, notre article concernant la sélection du meilleur ETF Nasdaq 100 ou celui concernant la sélection du meilleur ETF S&P500.
Comment fonctionne une construction de portefeuille
Sélectionnez vos actifs
Nous vous proposons une base de plus de 20 000 actifs (fonds, ETF, actions) afin de pouvoir complétement personnaliser l'univers de votre portefeuille.
Sélectionnez la cible de risque
Afin de rendre le risque compréhensible, nous avons choisi de le mesurer comme étant la moyenne des pertes extremes (5%). Cela veut dire que nous choissisons d'optimiser les poids de chacun des actifs du portefeuille afin de le rendre le plus résilient possible aux crises. Pour votre portefeuille, vous donnez à l'optimiseur une cible de risque à atteindre (par exemple ne pas avoir eu des pertes extremes de plus de 20% sur mon portefeuille) ainsi que des contraintes telles que le poids maximal d'un actif.
Votre portefeuille optimal
Nous vous proposons le portefeuille optimal respectant vos préférences et votre appétence pour le risque. Vous pouvez y appliquer des frais, une entrée/sortie en plusieurs fois, une allocation en actif peu risqués, ...
Etude de fiscalité
Nous calculons le rendement NET après fiscalité en fonction de l'enveloppe fiscale choisie et dans le cas d'un rachat ou d'une succession. Les résultats sont souvent contre-intuitifs et illustrent le pouvoir de la capitalisation ou des niches fiscales méconnues telles que l'effacement des plus-values en cas de succession ou de donation sur certains contrats.
Note importante: L'outil de construction de portefeuille proposé par Ploovers a pour but de vous permettre de réaliser une allocation d'actifs optimisée entre différentes classes d'actifs représentés par des ETF et ne constitue pas une recommandation à acheter un ETF en particulier. Ainsi cet outil est un outil permettant de vous aider dans le cadre de la mise en place d'une stratégie d'investissements financiers et n'offre pas la même protection réglementaire qu'une mission de conseil en investissement financier (cf. Position de l'AMF à ce sujet (en particulier question 7.1))
Vous préférez être accompagné dans la démarche de construction ?
Nos modèles de construction de portefeuille sont conçus pour vous aider à prendre des décisions éclairées sur la façon de construire un portefeuille optimisé et personnalisé. Nous souhaitons les rendre accessibles à tous, c'est pourquoi nous les proposons gratuitement. Mais si vous souhaitez être accompagné pour une étude personnalisée, nous pouvons vous mettre en relation avec un de nos conseiller en gestion de patrimoine.