Compte-Titres Swissquote
Une plateforme d'investissement robuste avec la sécurité financière luxembourgeoise
Solidité financière
Un établissement avec des ratios de capital et de liquidité largement supérieurs aux exigences réglementaires
Accès aux marchés mondiaux
Investissez sur plus de 60 places financières à travers le monde depuis une plateforme unique
Diversification complète
Accédez à une large gamme d'instruments financiers, des actions aux crypto-actifs
Une institution financière robuste depuis plus de 25 ans
Swissquote est une banque en ligne suisse spécialisée dans le trading en ligne et les services financiers, offrant un compte-titres performant avec une sécurité financière exemplaire.
Avec 76,3 milliards CHF d'actifs clients sous gestion et des ratios de solidité financière bien supérieurs aux exigences réglementaires, Swissquote vous propose une plateforme d'investissement complète combinant sécurité suisse et performance technologique.
Idéal pour les investisseurs avertis cherchant à diversifier leurs investissements sur les marchés internationaux avec la garantie d'une institution solide.
Nous utilisons la filiale luxembourgeoise de Swissquote afin de vous donner accès à un compte titre de qualité en Europe, pour plus de facilité.
Points forts du compte-titres
Solidité financière exceptionnelle
Ratio de capital de 23,5%, bien au-dessus du minimum réglementaire de 11,2% fixé par la FINMA
Liquidité optimale
Ratios LCR (309%) et NSFR (263%) largement supérieurs aux exigences réglementaires (100%)
Absence de trading propriétaire
Risque réduit grâce à l'absence d'activités de trading propriétaire à grande échelle
Diversification des revenus
52% de revenus non transactionnels, garantissant une stabilité face aux fluctuations des marchés
Vous êtes un investisseur institutionnel et recherchez une plateforme de trading robuste ?
Découvrez comment Swissquote peut vous offrir des solutions adaptées avec une sécurité financière de premier plan.
Une structure financière solide pour votre tranquillité
Un compte-titres sécurisé par une institution financière aux fondamentaux robustes
Les avantages de Swissquote
Swissquote vous offre une sécurité financière exemplaire pour vos investissements :
Solidité du bilan avec un total d'actifs de 13,3 milliards CHF
Fonds propres solides atteignant 1,1 milliard CHF
Modèle d'affaires prudent sans activités de trading propriétaire à risque
Composition du chiffre d'affaires (2024)
Un modèle financier équilibré qui assure stabilité et pérennité :
| Type de revenus | Montant (millions CHF) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Intérêts | 224,2 | 34% |
| Frais et commissions | 408,0 | 62% |
| Crypto-actifs | 85,5 | 13% |
* Revenus non transactionnels : 52% du total
* Revenus transactionnels : 48% du total
Important
Les investissements en instruments financiers présentent un risque de perte en capital. Ils sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Leurs performances passées ne préjugent pas de leurs performances futures.
Établissez votre stratégie d'investissement globale
Une plateforme complète pour investir sur tous les marchés
Accédez à tous les marchés mondiaux
Le compte-titres Swissquote vous offre un accès sans précédent aux marchés financiers internationaux :
Plus de 60 places boursières à travers le monde
Milliers d'instruments financiers disponibles en un clic
Trading en temps réel sur les principales places financières
Que vous souhaitiez investir en Europe, aux États-Unis, en Asie ou sur les marchés émergents, Swissquote vous offre un accès simple et direct depuis une interface unique.
Diversifiez vos investissements
Swissquote vous permet d'investir dans une large gamme d'instruments financiers :
Actions et ETF sur les principales places mondiales
Obligations d'État et d'entreprises
Forex, matières premières et crypto-actifs pour les investisseurs avertis
Swissquote propose également des produits structurés et des fonds d'investissement pour compléter votre stratégie de diversification.
Des outils d'analyse et de trading performants
Swissquote vous offre des outils avancés pour prendre les meilleures décisions d'investissement :
Plateforme de trading sophistiquée avec graphiques avancés et analyses techniques
Données de marché en temps réel pour suivre vos investissements
Analyses financières et recommandations pour vous aider dans vos choix d'investissement
Le saviez-vous ?
Swissquote se distingue des autres acteurs financiers :
Contrairement à certaines institutions comme Société Générale, Swissquote ne pratique pas de trading propriétaire à grande échelle. Les revenus de trading proviennent principalement des activités de courtage pour le compte des clients.
Cette approche réduit significativement le risque de pertes importantes liées à des positions de marché détenues pour compte propre, garantissant ainsi une plus grande stabilité financière.
Un compte-titres adapté à vos besoins
Des fonctionnalités complètes pour gérer efficacement vos investissements
Caractéristiques principales
Une offre complète et transparente
Le compte-titres Swissquote vous propose une solution adaptée à tous les profils d'investisseurs :
- Frais compétitifs avec une tarification transparente
- Pas de frais de garde sur de nombreux instruments financiers
- Accès multi-devises pour investir dans la devise d'origine des marchés
- Protection des dépôts selon la réglementation suisse
La plateforme est disponible en plusieurs langues et accessible 24h/24 sur web et mobile.
Une protection optimale de vos actifs
- Ségrégation des actifs : Vos investissements sont détenus séparément des actifs de la banque
- Garantie des dépôts : Protection jusqu'à 100 000 EUR par client selon la loi luxembourgeoise
- Surveillance réglementaire : Supervision par la CSSF, l'autorité luxembourgeoise de surveillance des marchés financiers
- Audits réguliers : Contrôles stricts et réguliers des processus et de la gestion des risques
Pourquoi choisir Swissquote ?
Une comparaison avec les autres acteurs du marché
Swissquote vs autres acteurs
| Caractéristiques | Swissquote | Société Générale | Trade Republic | Bourse Direct |
|---|---|---|---|---|
| Solidité financière | Ratio de capital: 23,5% | Ratio CET1: 13,4% | N/A (non bancaire) | Conforme aux normes PSI |
| Trading propriétaire | Pas de trading propriétaire à grande échelle | Division dédiée au trading propriétaire | Pas d'activités de trading propriétaire | Pas d'activités de trading propriétaire |
| Protection des dépôts | Jusqu'à 100 000 € | Jusqu'à 100 000 € | Jusqu'à 100 000 € | Liquidités: 100 000 € Titres: 70 000 € |
| Marchés accessibles | Plus de 60 places boursières | Principalement Europe | Europe et États-Unis | Principalement Europe |
| Crypto-actifs | Trading et conservation | Non | Trading uniquement | Non |
Bon à savoir
Swissquote se distingue par sa solidité financière exceptionnelle et sa diversification des sources de revenus, offrant ainsi une stabilité supérieure à la moyenne du secteur. L'absence de trading propriétaire à grande échelle réduit considérablement les risques pour les clients.
Solution idéale pour les expatriés
Un compte-titres reconnu internationalement sans frottement fiscal
Gestion patrimoniale sans frontières
Avantages spécifiques pour les expatriés
Le compte-titres Swissquote offre des atouts majeurs pour les expatriés et les personnes à mobilité internationale :
Reconnaissance internationale - Un compte suisse accepté et respecté partout dans le monde
Continuité de service - Conservez votre compte lors de vos changements de résidence
Multi-devises - Gérez vos actifs dans différentes devises sans conversion forcée
Stabilité juridique - Bénéficiez du cadre légal suisse, reconnu pour sa stabilité
Optimisation fiscale pour les expatriés
Swissquote vous aide à éviter les complications fiscales liées à la mobilité internationale :
- Prélèvements à la source ajustables selon votre résidence fiscale et les conventions de non double imposition
- Documentation fiscale complète facilitant vos déclarations dans différents pays
- Reporting adapté aux exigences des différentes administrations fiscales
- Évitement de la double imposition grâce à une gestion fiscale optimisée
- Simplicité administrative lors des changements de résidence fiscale
Flexibilité géographique
Votre compte-titres Swissquote s'adapte à votre mobilité internationale :
- Accès à votre compte depuis n'importe où dans le monde
- Mise à jour facilitée de votre résidence fiscale
- Interface disponible en 8 langues
- Support client international et multilingue
- Application mobile performante pour gérer vos investissements en déplacement
Conformité réglementaire internationale
Swissquote respecte les standards internationaux pour une tranquillité d'esprit totale :
- Conformité aux accords d'échange automatique d'informations
- Respect des règles FATCA pour les citoyens américains
- Application des standards CRS de l'OCDE
- Documentation légale disponible pour les différentes juridictions
- Certifications internationales garantissant le respect des normes locales
Témoignage client
"En tant qu'expatrié ayant vécu dans 5 pays en 10 ans, mon compte Swissquote a été le seul élément stable de ma stratégie financière. J'ai pu conserver mes investissements sans interruption malgré mes déménagements, et la documentation fiscale fournie m'a considérablement simplifié mes déclarations d'impôts dans différents pays." - Marc D., expatrié dans le secteur des technologies.
Optimisation de trésorerie pour les entreprises
Une solution équilibrée entre rendement et sécurité pour votre trésorerie d'entreprise
Valorisez votre trésorerie excédentaire
Solution pour la trésorerie d'entreprise
Swissquote propose une approche équilibrée pour optimiser la trésorerie de votre entreprise :
Rendements optimisés - Solutions de placement alternatives aux taux négatifs ou faibles rendements bancaires
Gestion sur mesure - Adaptation des placements selon l'horizon et les contraintes de l'entreprise
Stratégie "core-satellite" - Base sécurisée complétée par des placements diversifiés à plus fort potentiel
Liquidité préservée - Accès rapide aux fonds en cas de besoin opérationnel
Approche Core-Satellite pour la trésorerie
70-80%
10-15%
5-10%
- Core (70-80%) : Fonds monétaires "tiltés", obligations court terme investment grade, comptes à terme
- Satellite modéré (10-15%) : Obligations d'entreprises, fonds diversifiés prudents, ETF obligataires
- Satellite dynamique (5-10%) : Actions à dividendes stables, ETF sectoriels sélectifs, produits structurés à capital protégé
Exemples de solutions de placement adaptées
Stratégie de trésorerie court terme
Horizon : 3-6 mois
- 90% Fonds monétaires "enhanced" à volatilité minimale
- 10% ETF obligataires à très courte duration
Stratégie de trésorerie moyen terme
Horizon : 6-18 mois
- 85% en fonds monétaires "tiltés" et obligations court terme
- 10% en obligations d'entreprises investment grade
- 5% en ETF diversifiés
- Produits structurés à capital garanti
Stratégie de trésorerie long terme
Horizon : 18+ mois
- 75% en obligations et fonds monétaires améliorés
- 15% en fonds obligataires moyen-termes
- 10% en fonds diversifiés et ETF
Gestion des risques
Pour la trésorerie d'entreprise, Swissquote propose une approche prudente avec une stricte gestion des risques. Chaque stratégie inclut des mécanismes de protection comme des stop-loss automatiques, une diversification optimale et des limites d'exposition par classe d'actifs. Le pilotage actif permet d'ajuster rapidement l'allocation en fonction des conditions de marché et des besoins de liquidité de l'entreprise.
Exemple de performance historique
| Stratégie | 1 an | 3 ans (annualisé) | Volatilité |
|---|---|---|---|
| Court terme | 2,1% | 1,6% | 0,3% |
| Moyen terme | 3,5% | 2,7% | 1,2% |
| Long terme | 5,2% | 4,1% | 3,5% |
*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Vous êtes une entreprise et souhaitez optimiser votre trésorerie excédentaire ?
Nos spécialistes peuvent vous proposer des solutions sur mesure adaptées à vos contraintes de liquidité et à vos objectifs financiers.
Questions fréquentes
Tout ce que vous devez savoir sur le compte-titres Swissquote
La sécurité de vos investissements chez Swissquote est assurée par plusieurs mécanismes :
- Solidité financière : Avec un ratio de capital de 23,5%, bien au-dessus du minimum réglementaire de 11,2%, Swissquote dispose d'une assise financière robuste.
- Ségrégation des actifs clients : Vos titres sont détenus séparément des actifs propres de la banque, vous restez propriétaire de vos titres même en cas de défaillance de l'établissement.
- Protection des dépôts : Vos liquidités bénéficient de la protection des dépôts jusqu'à 100 000 CHF selon la réglementation suisse.
- Absence de trading propriétaire : Contrairement à certaines banques d'investissement, Swissquote ne pratique pas de trading pour compte propre à grande échelle, réduisant ainsi les risques opérationnels.
- Supervision réglementaire : Swissquote est supervisée par la FINMA, l'autorité suisse de surveillance des marchés financiers, reconnue pour sa rigueur.
Cette combinaison de facteurs garantit un niveau de sécurité optimal pour vos investissements.
Swissquote vous offre l'accès à une gamme complète d'instruments financiers :
Actions et ETF
- Actions cotées sur plus de 60 marchés internationaux
- ETF (Exchange Traded Funds) couvrant indices, secteurs, matières premières, etc.
- Certificats et produits dérivés
Titres à revenu fixe
- Obligations d'État et d'entreprises
- Bons du Trésor
- Obligations convertibles
Marché des changes
- Plus de 80 paires de devises
- Métaux précieux (or, argent, platine, palladium)
- CFD sur indices, actions et matières premières
Crypto-actifs
- Trading sur les principales crypto-monnaies
- Services de conservation sécurisée
- Staking sur certaines crypto-monnaies
Important : Les investissements dans certains produits comme les CFD, le Forex ou les crypto-actifs comportent un risque élevé et ne conviennent pas à tous les investisseurs. Assurez-vous de bien comprendre les risques avant d'investir.
Les frais associés à votre compte-titres Swissquote dépendent du type de compte et des services utilisés :
Frais de transaction
- Actions et ETF - À partir de 9 CHF par transaction sur les marchés suisses et de 15 CHF sur les marchés internationaux
- Obligations - À partir de 25 CHF ou 0,25% du montant de la transaction
- Forex - Spread variable selon les paires de devises et conditions de marché
- Crypto-actifs - Entre 0,5% et 1,5% selon le volume de transaction
Frais de compte et de service
- Frais de garde - Jusqu'à 0,1% par an de la valeur du portefeuille (avec un minimum selon le type de compte)
- Frais d'inactivité - Applicable après 12 mois sans transaction (varie selon le type de compte)
- Accès aux données de marché - Gratuit pour les données différées, tarifs variables pour les données en temps réel selon les bourses
- Services premium - Options supplémentaires disponibles moyennant frais additionnels
Bon à savoir : Des réductions de frais sont appliquées selon le volume de transactions et les actifs détenus. Les clients actifs peuvent bénéficier de tarifs préférentiels et d'offres spéciales. Consultez la grille tarifaire complète sur le site de Swissquote pour plus de détails.
La solidité financière exceptionnelle de Swissquote vous offre plusieurs niveaux de protection :
Stabilité institutionnelle
- Le ratio de capital de 23,5% (vs 11,2% requis) démontre une capacité importante à absorber d'éventuelles pertes sans affecter sa viabilité
- Les fonds propres de 1,1 milliard CHF constituent un coussin de sécurité substantiel
- Les ratios de liquidité (LCR: 309%, NSFR: 263%) garantissent une capacité à honorer ses engagements même en période de stress
Modèle d'affaires prudent
- L'absence de trading propriétaire à grande échelle élimine le risque de pertes importantes liées à des positions spéculatives
- 52% des revenus sont non transactionnels, assurant une stabilité des revenus même en période de volatilité des marchés
- Une croissance organique et contrôlée, sans acquisitions risquées
Comparaison concurrentielle
- Contrairement à certaines banques comme Société Générale qui ont connu des pertes importantes liées au trading propriétaire (cas Kerviel), Swissquote limite ce risque
- Les ratios de capital et de liquidité sont supérieurs à ceux de nombreux concurrents européens
Cette robustesse financière vous assure que votre partenaire d'investissement dispose des ressources nécessaires pour maintenir ses opérations même dans des conditions de marché difficiles, protégeant ainsi vos actifs et la continuité des services.
L'ouverture d'un compte-titres chez Swissquote est un processus simple et entièrement digital :
Étapes d'ouverture de compte
- Inscription en ligne - Remplissez le formulaire d'ouverture de compte sur le site de Swissquote (environ 10-15 minutes)
- Vérification d'identité - Suivez la procédure de vérification d'identité par vidéo ou en téléchargeant une copie de votre pièce d'identité
- Validation de résidence - Fournissez un justificatif de domicile récent (facture d'électricité, relevé bancaire, etc.)
- Signature électronique - Signez les documents contractuels de manière électronique
- Alimentation du compte - Effectuez un premier versement sur votre nouveau compte
Documents nécessaires
- Pièce d'identité en cours de validité (passeport ou carte d'identité)
- Justificatif de domicile de moins de 6 mois
- Pour les comptes joints : documents d'identité des deux titulaires
- Pour les comptes entreprise : documents supplémentaires requis (statuts, extrait K-bis, etc.)
Délai d'ouverture : Une fois votre dossier complet soumis, l'ouverture de votre compte est généralement finalisée sous 1 à 3 jours ouvrables. Vous recevrez vos identifiants de connexion par email et courrier sécurisé.
Swissquote Bank SA - Siège social: Chemin de la Crétaux 33, CH-1196 Gland. Société anonyme au capital de [montant] CHF. Banque soumise à la surveillance de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). Registre du commerce du Canton de Vaud n° [numéro].
Les investissements en instruments financiers présentent un risque de perte en capital. Ils sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Leurs performances passées ne préjugent pas de leurs performances futures.
Document à caractère publicitaire dépourvu de valeur contractuelle - Avril 2025.