Allocation L'immobilier autrement ATLAS

Mosaïque d'allocation

À propos de cette allocation

Allocation L'immobilier autrement ATLAS

Une allocation avec une surpondération sur des fonds investis en foncières côtées, tout en maintenant une très bonne diversification. Cette allocation est idéale pour des investisseur investis en SCPI ou en immobilier locatif qui souhaiteraient avoir une approche différente.

Protection contre l'inflation

L'immobilier (et l'or) sont des actifs qui ont prouvé leur capacité à préserver la valeur de votre patrimoine, en particulier en périodes d'inflation.

Équilibre optimal

Un mix intelligent entre actions, obligations allié à une sur-pondération en fonds immobiliers pour diversifier les sources de performance et augmenter la résilience du patrimoine.

Frais maîtrisés

Des frais d'entrée et de gestion très réduits par rapport à de l'immobilier physique ou certaines SCPI et une gestion passive sans contraintes.

Profil investisseur
Investisseur

Cette allocation est faite pour vous si :

Vous avez un horizon de placement de 3 ans ou plus.
Vous recherchez un équilibre entre sécurité et performance.
Vous tolérez des fluctuations modérées de votre capital.
Vous débutez votre parcours d'investissement sur les marchés financiers.
Vous souhaitez diversifier votre épargne au-delà des fonds en euros.
Indicateurs clés
-%
Performance annualisée historique (performance médiane 4 ans)
-%
Risque maîtrisée à l'horizon (rendement annualisé historique avec une probabilité > 99%)
-
SRI moyen (indicateur réglementaire)
-
Horizon d'investissement (années)

L'immobilier Autrement Suravenir Prudent

Simulez l'évolution potentielle de votre investissement en définissant le montant investi.

Légende

Scénario médian (50%)
Zone de probabilité 25% à 75%
Zone de probabilité 10% à 90%
Zone de probabilité 1% à 99%
Lignes de percentiles

Frais et rétrocessions

Frais de gestion des fonds

0.6% par an

Ce taux correspond aux frais de gestion des fonds pour cette allocation, hors frais du contrat. Ces frais sont perçus par les sociétés de gestion (gestionnaires d'actifs).

Rétrocessions

0.2% par an

Les rétrocessions est la part des frais de gestion des fonds reversée par les gestionnaires d'actifs à Ploovers.

Composition du Portefeuille

Principaux fonds
ISIN Nom du fonds Poids
EUROF0001084 FONDS EN EUROS À CAPITAL GARANTI 54.2%
FR0011694256 Sofidy S�lection 1 P 21.0%
DE000A1EK0G3 Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC 12.5%
LU1832418773 Lyxor UCITS FTSE EPRA/NAREIT Global Developed D-EUR 4.0%
LU1407890620 Multi Units Luxembourg - Lyxor US Treasury 10+Y (DR) UCITS ETF 3.8%
LU0533033238 Lyxor MSCI World Health Care TR UCITS ETF - C-EUR EUR 2.2%
FR0011045145 Epargne Ethique Obligations 1.4%
LU0568583933 Amundi Funds - Equity Japan Target A EUR Hgd (C) 1.0%
Total des 10 premiers fonds : 100.1%

Les 10 principaux fonds représentent 100.1% de l'allocation totale. L'allocation complète comprend 8 fonds pour une diversification optimale.

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Illustration

Notre méthodologie de projection

Nos projections de rendement de portefeuille sont basées sur une approche probabiliste sophistiquée qui tient compte de la variabilité historique des marchés financiers et de l'incertitude inhérente aux prévisions à long terme.

Données historiques

Le graphique historique présente l'évolution réelle de la valeur du portefeuille sur une période allant jusqu'à 10 ans. Cette vue permet d'apprécier les performances passées du portefeuille et la volatilité qu'il a connu.

Modèle de projection

Nos projections utilisent un modèle stochastique qui génère des milliers de scénarios rééls pour l'évolution future du portefeuille. Le modèle a les charactéristiques suivante :

  • Utilisation uniquement de rendements passés sans modélisation empirique
  • Le modèle permet de prendre en compte les changements de corrélation en cas de crises
  • Le modèle est entrainé sur 25 ans de données afin de couvrir plusieurs scénarios de crises
  • Le modèle fonctionne pas fenêtre glissantes sur des durées fixes. Par exemple pour la projection à 4 ans, nous prenons des milliers de fenêtres de 4 ans sur les 25 dernières années et nous en donnons la distribution des rendements

Interprétation des résultats

Le graphique de projection affiche plusieurs niveaux de probabilité :

  • La ligne médiane (50%) représente le scénario central
  • Les zones de 25% à 75% représentent les scénarios modérément favorables ou défavorables
  • Les zones de 10% à 90% et de 1% à 99% représentent des scénarios plus extrêmes mais possibles

Note importante : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ces projections sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas une garantie de rendement. Elles ont pour principal but de donner une indication du risque du portefeuille en tant qu'incertitude sur les rendements futurs.