À propos de cette allocation
Protection contre l'inflation
L'immobilier (et l'or) sont des actifs qui ont prouvé leur capacité à préserver la valeur de votre patrimoine, en particulier en périodes d'inflation.
Équilibre optimal
Un mix intelligent entre actions, obligations allié à une sur-pondération en fonds immobiliers pour diversifier les sources de performance et augmenter la résilience du patrimoine.
Frais maîtrisés
Des frais d'entrée et de gestion très réduits par rapport à de l'immobilier physique ou certaines SCPI et une gestion passive sans contraintes.
Cette allocation est faite pour vous si :
L'immobilier Autrement Suravenir Prudent
Simulez l'évolution potentielle de votre investissement en définissant le montant investi.
Légende
Composition du Portefeuille
| ISIN | Nom du fonds | Poids |
|---|---|---|
| EUROF0001084 | FONDS EN EUROS À CAPITAL GARANTI | 54.2% |
| FR0011694256 | Sofidy S�lection 1 P | 21.0% |
| DE000A1EK0G3 | Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC | 12.5% |
| LU1832418773 | Lyxor UCITS FTSE EPRA/NAREIT Global Developed D-EUR | 4.0% |
| LU1407890620 | Multi Units Luxembourg - Lyxor US Treasury 10+Y (DR) UCITS ETF | 3.8% |
| LU0533033238 | Lyxor MSCI World Health Care TR UCITS ETF - C-EUR EUR | 2.2% |
| FR0011045145 | Epargne Ethique Obligations | 1.4% |
| LU0568583933 | Amundi Funds - Equity Japan Target A EUR Hgd (C) | 1.0% |
| Total des 10 premiers fonds : | 100.1% | |
Les 10 principaux fonds représentent 100.1% de l'allocation totale. L'allocation complète comprend 8 fonds pour une diversification optimale.
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Notre méthodologie de projection
Nos projections de rendement de portefeuille sont basées sur une approche probabiliste sophistiquée qui tient compte de la variabilité historique des marchés financiers et de l'incertitude inhérente aux prévisions à long terme.
Données historiques
Le graphique historique présente l'évolution réelle de la valeur du portefeuille sur une période allant jusqu'à 10 ans. Cette vue permet d'apprécier les performances passées du portefeuille et la volatilité qu'il a connu.
Modèle de projection
Nos projections utilisent un modèle stochastique qui génère des milliers de scénarios rééls pour l'évolution future du portefeuille. Le modèle a les charactéristiques suivante :
- Utilisation uniquement de rendements passés sans modélisation empirique
- Le modèle permet de prendre en compte les changements de corrélation en cas de crises
- Le modèle est entrainé sur 25 ans de données afin de couvrir plusieurs scénarios de crises
- Le modèle fonctionne pas fenêtre glissantes sur des durées fixes. Par exemple pour la projection à 4 ans, nous prenons des milliers de fenêtres de 4 ans sur les 25 dernières années et nous en donnons la distribution des rendements
Interprétation des résultats
Le graphique de projection affiche plusieurs niveaux de probabilité :
- La ligne médiane (50%) représente le scénario central
- Les zones de 25% à 75% représentent les scénarios modérément favorables ou défavorables
- Les zones de 10% à 90% et de 1% à 99% représentent des scénarios plus extrêmes mais possibles
Note importante : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ces projections sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas une garantie de rendement. Elles ont pour principal but de donner une indication du risque du portefeuille en tant qu'incertitude sur les rendements futurs.