À propos de cette allocation
Investissement Durable
Surpondérez votre allocation avec des investissements responsables et durables, en phase avec les enjeux environnementaux et sociétaux actuels.
Équilibre optimal
Un mix intelligent entre actions, obligations pour diversifier les sources de performance et augmenter la résilience du patrimoine.
Frais maîtrisés
Des frais de gestion maitrisé gràce à l'utilisation d'ETF pour maximiser la performance nette de frais et optimiser le rendement de votre épargne.
Cette allocation est faite pour vous si :
Investissement Durable Spirica Prudent
Simulez l'évolution potentielle de votre investissement en définissant le montant investi.
Légende
Composition du Portefeuille
| ISIN | Nom du fonds | Poids |
|---|---|---|
| EUROF0001032 | FONDS EUROS GÉNÉRAL SPIRICA | 28.0% |
| EUROF0001156 | Fonds Euro Objectif Climat Spirica | 21.8% |
| FR0000295230 | Renaissance Europe C | 7.0% |
| LU1650488494 | Lyxor UCITS EuroMTS 3-5Y Investment Grade DR | 6.7% |
| FR0013342318 | Fédéris ISR Actions US L | 5.9% |
| LU1650487413 | Lyxor UCITS EuroMTS 1-3Y Investment Grade DR | 4.6% |
| FR0011694256 | Sofidy S�lection 1 P | 4.5% |
| LU1907595398 | DNCA I Bey Sem AC - Shs -A- - Capitalisation | 3.2% |
| FR0010922963 | Sunny Managers F | 2.9% |
| FR0010532101 | Amplegest Midcaps AC | 2.8% |
| Total des 10 premiers fonds : | 87.4% | |
Les 10 principaux fonds représentent 87.4% de l'allocation totale. L'allocation complète comprend 19 fonds pour une diversification optimale.
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Notre méthodologie de projection
Nos projections de rendement de portefeuille sont basées sur une approche probabiliste sophistiquée qui tient compte de la variabilité historique des marchés financiers et de l'incertitude inhérente aux prévisions à long terme.
Données historiques
Le graphique historique présente l'évolution réelle de la valeur du portefeuille sur une période allant jusqu'à 10 ans. Cette vue permet d'apprécier les performances passées du portefeuille et la volatilité qu'il a connu.
Modèle de projection
Nos projections utilisent un modèle stochastique qui génère des milliers de scénarios rééls pour l'évolution future du portefeuille. Le modèle a les charactéristiques suivante :
- Utilisation uniquement de rendements passés sans modélisation empirique
- Le modèle permet de prendre en compte les changements de corrélation en cas de crises
- Le modèle est entrainé sur 25 ans de données afin de couvrir plusieurs scénarios de crises
- Le modèle fonctionne pas fenêtre glissantes sur des durées fixes. Par exemple pour la projection à 4 ans, nous prenons des milliers de fenêtres de 4 ans sur les 25 dernières années et nous en donnons la distribution des rendements
Interprétation des résultats
Le graphique de projection affiche plusieurs niveaux de probabilité :
- La ligne médiane (50%) représente le scénario central
- Les zones de 25% à 75% représentent les scénarios modérément favorables ou défavorables
- Les zones de 10% à 90% et de 1% à 99% représentent des scénarios plus extrêmes mais possibles
Note importante : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ces projections sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas une garantie de rendement. Elles ont pour principal but de donner une indication du risque du portefeuille en tant qu'incertitude sur les rendements futurs.