Base de connaissance
Cas clients
11 fiches pratiques — chaque fiche répond à une question concrète, chiffres millésimés 2026 à l'appui.
- Mon PEE : combien verser et faut-il sortir mon argent ? Deux décisions simples pour votre plan d'épargne entreprise : capter tout l'abondement de votre employeur, puis choisir quoi faire de vos avoirs devenus disp…
- AV mal gérée : la garder ou racheter ? Comment décider entre conserver l'avantage fiscal de votre vieux contrat ou en changer
- Après 70 ans : faut-il ouvrir plusieurs assurances-vie ? Comment placer vos liquidités sur plusieurs contrats neufs pour transmettre les gains sans droits de succession et piloter vos retraits.
- Puis-je racheter mon assurance-vie après 70 ans ? Ce qu'un retrait sur votre assurance-vie change vraiment pour vous après 70 ans, côté impôt et côté transmission à vos proches.
- Donner la nue-propriété de mon contrat de capitalisation : je gagne quoi ? Moins de droits de donation aujourd'hui, mais un impôt au rachat qui reste incertain : comment comparer les deux
- Combien puis-je donner à mon enfant ou petit-enfant sans droits ? Trois enveloppes qui se cumulent, et une fenêtre immobilière spéciale qui ferme le 31 décembre 2026
- Donner un bien à mes enfants : nue-propriété ou pleine propriété ? Comprendre ce qui coûte le moins d'impôt, et pourquoi attendre vous coûte cher
- Location meublée : micro-BIC ou frais réels ? Comprendre lequel des deux régimes vous fait payer le moins d'impôt sur vos loyers meublés
- PER ou assurance-vie : où verser pour ma retraite ? Comparer le capital net disponible à la retraite pour un même effort d'épargne, selon votre taux d'imposition
- Vendre un bien démembré : qui paie la plus-value ? Comprendre comment se calcule votre plus-value immobilière quand le bien est (ou a été) partagé entre usufruit et nue-propriété, et éviter de la payer trop c…
- Transmettre mon entreprise : combien coûte d'attendre ? Pacte Dutreil et donation avant 70 ans : ce que le calendrier change pour vos enfants
Les autres thèmes
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Succession & transmission
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Ces contenus sont fournis à titre d'information générale (millésime 2026) : ils ne constituent ni un conseil personnalisé, ni une consultation juridique, fiscale ou patrimoniale, et ne remplacent pas les conseils d'un conseiller en gestion de patrimoine, d'un notaire ou d'un avocat, seuls à même d'apprécier votre situation particulière. Les règles et montants cités sont susceptibles d'évoluer avec la législation. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
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