Amundi UCITS Dow Jones Industrial Average D-EUR
ISIN FR0007056841
Alpha net de frais
-2.11% sous-performance estimée annualisée vs benchmark, sur 180 mois de donnéesFrais courants
0.5% par anIndicateur de risque (SRI)
5/7 1 = faible, 7 = élevéL'analyse Ploovers — comparaison à un fonds équivalent
Amundi UCITS Dow Jones Industrial Average D-EUR
- ISIN : FR0007056841
- Rentabilité annuelle moyenne : 14 %
- Volatilité 5 ans : 16 % (SRRI 6)
- Perte latente maximale : -35 %
Fonds équivalent : Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
- ISIN : LU0490618542
- Rentabilité annuelle moyenne : 16 %
- Volatilité 5 ans : 14 % (SRRI 5)
- Perte latente maximale : -33 %
- Frais : 0.05 %
- Code bourse : XSPU.LSE
- Historiquement, le fonds Amundi UCITS Dow Jones Industrial Average D-EUR a sous-performé de 2.1 % par an son fonds équivalent. Sur une période de 10 ans cela représente 7 646 € pour 10 000 € investi.
- Notre modèle explique 71 % du comportement du fonds. Ce chiffre nous permet d'avoir un bon niveau de certitude sur notre recommandation (>70%). Nous recommandons néanmoins de creuser l'analyse si cela est possible.
- Le niveau de levier du fonds de référence et du fonds de substitution sont similaires.
- L'analyse porte sur 180 mois.
Analyses complémentaires
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Pourquoi ce fonds est dans notre sélection
Ce fonds fait partie des supports retenus par Ploovers à l'issue de notre processus de sélection quantitative : analyse de la performance réelle nette de frais sur longue période, capacité à générer un alpha durable et comportement en période de stress de marché. Notre méthodologie est détaillée sur la page Méthodologie.
Notre analyse
Un choix d'indice qui pèse lourd, même à frais zéro
Vous hésitez entre deux fonds pour capter la croissance des grandes entreprises américaines ? Cet Amundi UCITS Dow Jones Industrial Average D-EUR affiche des frais courants nuls, un argument a priori séduisant. Mais la vérité statistique est plus complexe. Notre analyse le compare à un ETF répliquant le S&P 500, l'Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF. Le R² de 71% et une corrélation de 0,83 indiquent que si les deux indices suivent des dynamiques similaires, ils ne sont pas interchangeables. Ce n'est pas un même cheval que nous observons, mais deux cousins qui ne courent pas à la même vitesse.
Une sous-performance structurelle : le coût du Dow Jones
Le constat est sans appel : historiquement, le Dow Jones a moins performé que le S&P 500. Sur la durée, le Dow Jones Industrial Average, même parfaitement répliqué par un fonds à 0% de frais, a généré une rentabilité annuelle moyenne de 15% contre 16% pour l'équivalent S&P 500. Cette différence, qui ne vient pas d'une mauvaise gestion du fonds Amundi mais bien d'un écart entre les indices, est loin d'être anodine : elle représente un manque à gagner d'environ 5194 € sur 10 ans pour 10000 € investis. Investir dans un fonds Dow Jones vous coûte cher en opportunité, malgré des frais annuels nuls. L'ETF S&P 500 reste le choix le plus pertinent pour la performance.
Analyse validée par Marc Rousseau, conseiller Ploovers · 23 Juin 2026.
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Lancer l'analyse gratuiteInformation à caractère non publicitaire fournie à titre indicatif, ne constituant ni un conseil en investissement personnalisé, ni une recommandation, ni une incitation à investir. Les performances et estimations passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. L'alpha présenté est une estimation statistique nette de frais, calculée par Ploovers à partir de données de marché, susceptible d'évoluer. Avant toute décision, consultez le Document d'informations clés (DIC) du fonds et, le cas échéant, un conseiller. Ploovers (Qwant Alpha Capital & Solutions) est conseiller en investissement financier et courtier en assurance enregistré à l'ORIAS. Certaines séries temporelles peuvent faire l'objet d'une reconstruction partielle (augmentation de données) : les valeurs reconstruites estiment la performance qu'aurait eue le fonds s'il avait existé à partir de cette date, et ne constituent pas des performances réellement constatées.